Wird künstliche Intelligenz Nachlassplaner ersetzen?

Susan R. Lipp | 05. Juni 2023

Wir alle haben die Geschichten darüber gehört, wie künstliche Intelligenz, insbesondere neue Tools wie ChatGPT, die Welt und möglicherweise auch unsere Arbeitsplätze erobert. Ein aktueller Artikel in der New York Times konzentrierte sich auf die Ansichten von Kunden, ob sie bei der Finanzberatung auf KI vertrauen würden, anstatt ihre Finanzberater für diese Informationen zu bezahlen. Viele der für den Artikel Befragten waren der Meinung, dass ChatGPT einige allgemeine hilfreiche Informationen liefern könnte, sie würden sich jedoch zumindest vorerst dennoch auf ihre Finanzberater verlassen, wenn es um spezifischere Ratschläge geht. In dem Artikel wurde darauf hingewiesen, dass es immer noch Fehler im System gibt, die dazu führen könnten, dass Kunden falsche Informationen erhalten, wenn sie sich bei ihren Finanzbedürfnissen ausschließlich auf KI verlassen.

KI in der Nachlassplanung

Waren Nachlassplanungsexperten mit Kunden konfrontiert, die für ihre Nachlassplanungsbedürfnisse auf KI umsteigen? Noch nicht, sagt Craig Hersch, Gründer von The Freedom Practice und Seniorpartner der Anwaltskanzlei Sheppard in Fort Myers, Florida stellte fest, dass keiner seiner Kunden den Einsatz von KI für seine Nachlassplanung zur Sprache gebracht hat. Er ist der Meinung, dass KI die meisten Anwaltskanzleien nicht ersetzen wird, die Nachlasspläne für Mandanten erstellen, die in den Vororten wohlhabend bis sehr wohlhabend sind. Es könnte den Praktikern das untere Ende der Nachlassplanung entziehen, ähnlich wie TurboTax und seine Konkurrenten dieses Segment des Marktes für die Einkommensteuervorbereitung dominieren. Das bedeutet jedoch nicht, dass Unternehmen KI nicht zu ihrem Vorteil nutzen können. Er glaubt, dass Anwaltskanzleien, die es verstehen, KI als fortschrittliches Werkzeug zu nutzen, ähnlich wie zu der Zeit, als die Textverarbeitung allgegenwärtig wurde, diejenigen dominieren werden, die dies nicht tun. Diejenigen, die lernen, dieses neue Tool effektiv zu nutzen, werden diejenigen, die es nicht tun, dominieren und schließlich aus dem Geschäft drängen.

In einem aktuellen Artikel für Trusts & Estates erläuterte Imaan Moughal, Associate bei Manice Budd & Baggett, LLP in New York City und außerordentlicher Professor für Rechtswissenschaften an der Hofstra Law School in Hempstead, NY, die Möglichkeiten, die Anwälte für Nachlassplanung nutzen können nutzen ChatGPT und andere KI-Tools, um ihre Praktiken zu verbessern, wobei sie sich der Einschränkungen dieser Tools bewusst sind. Sie wies beispielsweise darauf hin, dass Praktiker zwar ChatGPT verwenden könnten, um juristische Dokumente zu analysieren und bei ihrer juristischen Recherche zu helfen, es jedoch nicht in der Lage sei, komplexe Rechtsfragen zu bewältigen, die fundierte Kenntnisse der landesspezifischen Gesetze oder neuerer rechtlicher Entwicklungen erfordern. Moughal stimmt mit einem Fachmann in dem Artikel der New York Times überein, der sagte, dass es zu früh sei, echte Fachleute wie Nachlassplaner und Finanzberater abzuschaffen, und dass wir eine Art Übergangsphase brauchen würden, in der Menschen und KI zusammenarbeiten würden.

Ein weiterer aktueller Artikel in Reuters hebt deutlich die ethischen Probleme hervor, die auftreten können, wenn Anwälte sich bei ihrer Rechtsrecherche ausschließlich auf ChatGPT verlassen. Der Artikel beschreibt einen Fall, in dem ein Anwalt für Personenschäden ChatGPT nutzte, um Rechtsrecherchen durchzuführen, und auf der Grundlage dieser Recherchen schließlich sechs nicht existierende Gerichtsentscheidungen (die von ChatGPT komplett aus dem Nichts erschaffen wurden) in seinem Schriftsatz zitierte. Dieser Anwalt steht nun vor einer Anhörung zu Sanktionen. In dem Artikel wird darauf hingewiesen, dass die Musterberufsregeln der American Bar Association von Anwälten verlangen, kompetent zu vertreten und auf dem neuesten Stand der Technik zu sein, aber sie müssen auch sicherstellen, dass die von ihnen verwendete Technologie genaue Informationen liefert.

Umfassen Sie die Zukunft

KI wird nicht verschwinden und wahrscheinlich in unserem Privat- und Berufsleben immer häufiger vorkommen. Sowohl Nachlassplanungsanwälte als auch Finanzberater sollten sich mit den Möglichkeiten der KI vertraut machen und entscheiden, wie sie diese in ihrer Praxis am besten einsetzen können.

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